Propósito de los Procedimientos KYC y AML
1win implementa los procedimientos KYC y AML con el objetivo de verificar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros dentro de su plataforma. Estos controles garantizan un entorno seguro, transparente y conforme a los requisitos regulatorios aplicables.
Los principales compromisos que sustentan esta política son:
- Garantizar condiciones de juego justo para todos los usuarios registrados;
- Proteger la seguridad del usuario frente a actividades fraudulentas o ilícitas;
- Mantener la transparencia en el procesamiento de datos e información personal;
- Asegurar el cumplimiento continuo de los requisitos regulatorios establecidos por las autoridades competentes en Panamá.
Requisitos de Verificación de Identidad
Todo usuario que se registre en la plataforma debe completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades o realizar retiros. Durante el proceso de verificación documental, el titular de la cuenta puede ser requerido a presentar los siguientes tipos de documentos:
- Documento de identidad oficial con fotografía emitido por una autoridad gubernamental reconocida (pasaporte, cédula nacional de identidad o licencia de conducir vigente);
- Comprobante de domicilio actualizado que acredite la dirección de residencia declarada en el registro (recibo de servicios públicos, extracto bancario u otro documento equivalente emitido en los últimos tres meses);
- Confirmación de titularidad del método de pago utilizado para depósitos o retiros, con el fin de acreditar que el instrumento financiero pertenece al propio titular de la cuenta.
Medidas de Prevención de Lavado de Dinero
1win aplica un conjunto de controles internos orientados a detectar, prevenir y reportar cualquier actividad vinculada al lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo u otros delitos financieros. Las medidas de seguridad implementadas incluyen:
- Monitoreo continuo de transacciones y patrones de actividad en las cuentas registradas;
- Aplicación de reglas de detección automatizada para identificar conductas inusuales o inconsistentes con el perfil del usuario;
- Debida diligencia reforzada en casos de alto riesgo, cambios de comportamiento significativos o eventos que así lo ameriten;
- Revisión exhaustiva de transferencias de gran volumen o que presenten características atípicas respecto al historial del titular de la cuenta;
- Asignación de una puntuación de riesgo a cada cuenta en función de variables de comportamiento, historial transaccional y datos de perfil;
- Verificación sistemática de los usuarios frente a listas de sanciones internacionales y registros de personas políticamente expuestas (PEP);
- Reporte a las autoridades competentes cuando se identifiquen indicios razonables de actividad ilícita, conforme a las obligaciones de reporte establecidas por la normativa panameña.
Actividades Prohibidas
La plataforma establece restricciones claras para preservar la integridad de los controles de verificación de identidad y prevención de lavado de dinero. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas y constituyen una violación de los términos de uso:
- Creación de múltiples cuentas bajo la misma identidad o mediante identidades distintas con el propósito de eludir controles;
- Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceros durante el proceso de verificación documental;
- Intentos de utilizar la plataforma para introducir, transferir o disimular fondos de origen ilícito;
- Manipulación de los sistemas de la plataforma con fines de obtención de ventajas indebidas o alteración de resultados;
- Cesión, venta o transferencia del acceso a la cuenta a terceros no autorizados;
- Uso de instrumentos de pago que no sean de titularidad exclusiva del titular de la cuenta registrada;
- Declaración de datos de identidad falsos o incompletos durante el registro o en cualquier etapa del proceso de comprobación de identidad.
Consecuencias del Incumplimiento
El incumplimiento de las normas establecidas en la presente política derivará en la aplicación inmediata de medidas correctivas por parte de la plataforma. Según la gravedad y naturaleza de la infracción detectada, las consecuencias pueden incluir la suspensión temporal o permanente de la cuenta, el congelamiento o confiscación de los fondos vinculados a actividades sospechosas, la anulación de apuestas o ganancias asociadas a conductas irregulares, y el reporte del caso a las autoridades competentes cuando las obligaciones de reporte así lo exijan conforme a la normativa vigente en Panamá.
Responsabilidades del Usuario
Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información personal precisa, completa y actualizada en todo momento. El usuario debe completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos indicados por la plataforma, sin demoras que puedan afectar el acceso a los servicios disponibles. Ante cualquier solicitud de documentación adicional por parte del equipo de cumplimiento, el titular de la cuenta debe responder de forma oportuna y aportar los materiales requeridos para la validación de su perfil. El uso de métodos de pago debe limitarse estrictamente a instrumentos financieros de titularidad exclusiva del usuario registrado, sin excepción. Asimismo, cualquier actividad sospechosa observada dentro de la plataforma debe ser comunicada al equipo de soporte de manera inmediata, contribuyendo así a la protección del entorno compartido.
Juego Justo y Transparencia
1win mantiene un compromiso firme con el juego justo y la transparencia como fundamentos de una plataforma segura, confiable y equitativa para todos sus usuarios. Los principios que orientan este compromiso son:
- Cumplimiento estricto de los estándares KYC y AML aplicables bajo la normativa regulatoria vigente en Panamá;
- Confidencialidad y protección de los datos personales de cada titular de cuenta conforme a las disposiciones legales en materia de privacidad;
- Supervisión continua de la actividad en la plataforma para la detección oportuna de conductas sospechosas;
- Prevención activa de la manipulación, el fraude y cualquier comportamiento que comprometa la integridad del entorno de juego;
- Atención y orientación al usuario en materia de seguridad, protección de cuenta y gestión responsable;
- Responsabilidad compartida entre la plataforma y sus usuarios para mantener un espacio de entretenimiento íntegro;
- Condiciones de acceso e igualdad de trato para todos los usuarios registrados, sin distinción.